التجارة الدولية والتسوية

بنية تحتية مالية للتجارة الدولية.

ادفع للموردين في الخارج، وحصّل من المشترين الدوليين، وأدر التسوية بالعملات الورقية والأصول الرقمية. اجمع تدفقات مدفوعاتك التجارية في Valtora.

  • مدفوعات الموردين
  • تحصيلات المشترين
  • أكثر من 40 عملة للتحويل
  • التسوية بالعملات المستقرة

ما تغطيه Valtora

ستة أجزاء في تدفق المدفوعات التجارية

تعتمد كل وحدة على منتجات Valtora المشمولة في الإطلاق. وتعتمد الوحدات التي تستخدمها على نشاطك والدول التي تعمل فيها ومراجعة الأهلية.

  1. A

    مدفوعات الموردين والفواتير

    ادفع فواتير السلع والخدمات: للمصنّعين وتجار الجملة ومزودي البرمجيات والوكالات والمتعاقدين. ترى الشبكة والمبلغ والرسوم والمرجع قبل التأكيد، ويبقى رقم الفاتورة مع الدفعة.

    • فواتير السلع وفواتير الخدمات
    • SEPA وFaster Payments وACH والحوالات المحلية وSWIFT
    • رقم الفاتورة في مرجع الدفعة
    المدفوعات الدولية
  2. B

    تحصيلات التصدير والمشترين

    زوّد المشترين في الخارج ببيانات IBAN مخصصة أو افتراضية، أو ببيانات حساب بالدولار الأمريكي عبر SWIFT، لتصل إيرادات التصدير باسم شركتك مع مرجعها. تغطي بيانات الاستلام مجموعة محددة من عملات الحسابات، بينما يغطي التحويل والمدفوعات الصادرة أكثر من 40 عملة. هما قائمتان مختلفتان، ونؤكدهما لشركتك قبل فتح الحساب.

    • أرقام IBAN مخصصة وافتراضية
    • حسابات بالدولار الأمريكي عبر SWIFT
    • رقم IBAN افتراضي لكل مشترٍ أو منطقة أو سوق إلكترونية
    الحسابات العالمية
  3. C

    خزينة متعددة العملات وصرف العملات

    استلم العملات المدعومة واحتفظ بها وحوّلها، مع أرصدة منفصلة للتحصيل والأموال التشغيلية والخزينة. حوّل رصيدًا عند استحقاق فاتورة، أو حوّل وادفع في خطوة واحدة. تظهر رسوم التحويل وأي رسوم حوالة في سطرين منفصلين.

    • تحويل ومدفوعات صادرة بأكثر من 40 عملة
    • أرصدة للتحصيل والتشغيل والخزينة
    • جميع الأرصدة بعملة تقاريرك
    تحويل العملات
  4. D

    التسوية بالعملات المشفرة والمستقرة

    استلم العملات المستقرة المدعومة من المشترين أو المنصات، وحوّلها إلى عملات ورقية وادفع للموردين عبر مسار بنكي، أو حوّل العملات الورقية إلى عملات مستقرة للأطراف التي تُسوّي بها. تتوفر USDT وUSDC اليوم. ويعمل كل أصل على الشبكات التي ندعمها له فقط، ونؤكد الأصول والشبكات أثناء الانضمام.

    • استلام ودفع بالعملات المستقرة
    • التحويل بين العملات الورقية والمشفرة
    • الإيداع والسحب
    العملات المشفرة والإيداع والسحب
  5. E

    مدفوعات جماعية للشركات

    ادفع لعدد كبير من الموردين والمتعاقدين والشركاء دفعة واحدة. حمّل ملف CSV وراجع الدفعة ثم أرسلها، ليتسلّم كل مستفيد بعملته أو بالعملات المستقرة. تتوفر واجهات API للمدفوعات الصادرة والمطابقة، ويُتفق على نطاقها وصلاحياتها أثناء الانضمام.

    • ملف CSV واحد للدفعة كاملة
    • عملات وشبكات متنوعة
    • واجهات API للمدفوعات والمطابقة
    المدفوعات الجماعية
  6. F

    مساندة في المدفوعات

    تمر المدفوعات التجارية بأسئلة متابعة أقل عندما تتضمن بيانات كاملة: اسم المستفيد وبياناته البنكية، ورقم الفاتورة في المرجع، والمستندات الداعمة عند مراجعة الدفعة. وتحتفظ كل دفعة بمرجعها في سجل نشاط حسابك. وإذا احتجت إلى مساعدة في التحقق من الفواتير أو تتبّع المدفوعات أو المبالغ المرتجعة، فاذكر ذلك أثناء تقييم تدفقات مدفوعاتك وسنناقش ما يمكننا دعمه.

    • بيانات كاملة للمستفيد
    • مرجع الفاتورة في كل دفعة
    • مستندات داعمة عند مراجعة الدفعة
    ناقش معنا تدفقاتك التجارية

سير عمل توضيحي

كيف تمر مدفوعات التجارة عبر Valtora

أربعة أنماط شائعة لمدفوعات التجارة. هذه أمثلة، وليست عملاء أو أرقامًا حقيقية.

مستورد يدفع لمورد في الخارج

  1. 1التمويلالحساب التشغيلي

    انقل الأموال إلى رصيدك التشغيلي من حساب التحصيل أو بحوالة بنكية.

  2. 2التحويلتحويل عند الحاجة

    حوّل إلى عملة المورد إذا كان رصيدك بعملة أخرى.

  3. 3الدفعSEPA · SWIFT

    ادفع للمورد عبر شبكة محلية أو SWIFT، مع رقم الفاتورة في المرجع.

  4. 4المطابقةالمرجع محفوظ

    طابق الدفعة مع الفاتورة بمرجعها في سجل نشاط حسابك.

أموالك الخاصة وأموال العملاء

تستخدم هذه التدفقات أموال الشركة الخاصة: الإيرادات التي حققتها والمدفوعات التي تجريها لنشاطها. إذا كنت تحصّل أموالًا أو تحتفظ بها نيابة عن العملاء، فأخبرنا بذلك أثناء الانضمام. لا يمكن لكل حساب شركة الاحتفاظ بأموال عملاء مجمّعة، وتُدرس ترتيبات أموال العملاء لكل حالة على حدة.

حالات الاستخدام

أربع شركات تجارية وأربعة أنماط للمدفوعات

كيف تعمل المنتجات معًا لأربع شركات نموذجية. هذه أمثلة، وليست عملاء حقيقيين.

01

مستورد يدفع للمصنّعين بعملات متعددة

وضع الشركة
مستورد للأدوات المنزلية يشتري من مصنّعين في دولتين، أحدهما يُصدر فواتيره بالدولار والآخر باليورو، ويبيع بالجنيه الإسترليني.
تحدي المدفوعات
دفع كل فاتورة بالعملة الصحيحة في الوقت المناسب، ومطابقة كل دفعة مع فاتورتها.
منتجات Valtora ذات الصلة
أرصدة متعددة العملات، وتحويل العملات، ومدفوعات SWIFT وSEPA
سير العمل
تمويل الرصيد التشغيلي، والتحويل قبل مواعيد الاستحقاق، والدفع لكل مصنّع مع رقم الفاتورة في المرجع.
الفائدة العملية
تجتمع مدفوعات الموردين والتحويلات والمراجع في مكان واحد، مع عرض كل رسم قبل إرسال الدفعة.
02

مصدّر يحصّل من مشترين في الخارج

وضع الشركة
مصدّر للآلات يبيع لموزعين في أوروبا والخليج ويُصدر فواتيره باليورو والدولار.
تحدي المدفوعات
تزويد المشترين ببيانات استلام يسهل الدفع إليها، ومعرفة المشتري والفاتورة المرتبطين بكل دفعة واردة.
منتجات Valtora ذات الصلة
أرقام IBAN مخصصة وافتراضية، وحسابات بالدولار الأمريكي عبر SWIFT، وتحويل العملات
سير العمل
تخصيص رقم IBAN افتراضي لكل مشترٍ رئيسي، والتحصيل باليورو والدولار، والاحتفاظ بالدولار للتكاليف بالدولار وتحويل الباقي.
الفائدة العملية
تصل المتحصلات مصنّفة حسب المشتري، وتقرر أنت موعد التحويل.
03

موزّع للتجارة الإلكترونية يدير التحصيل ومدفوعات الموردين

وضع الشركة
موزّع يبيع عبر متجره الإلكتروني وسوقين إلكترونيتين، ويعيد تخزين البضائع من موردين في الخارج.
تحدي المدفوعات
تجمع تسويات الأسواق الإلكترونية طلبات ورسومًا كثيرة، بينما تُدفع مستحقات الموردين بعملات متعددة.
منتجات Valtora ذات الصلة
حسابات التحصيل، وروابط الدفع وصفحات الدفع، والمدفوعات الجماعية، وتحويل العملات
سير العمل
تحصيل إيرادات المتجر والأسواق في أرقام IBAN افتراضية منفصلة، وتحويل ما يحتاج إليه إعادة التخزين، والدفع للموردين في دفعة جماعية واحدة.
الفائدة العملية
تبقى الإيرادات واضحة حسب القناة، وتُرسل مدفوعات الموردين معًا.
04

شركة تستلم عملات مستقرة وتُسوّي مع الموردين بعملات ورقية

وضع الشركة
موزّع برمجيات يستلم جزءًا من إيراداته بعملة USDC من عملاء دوليين ويدفع لموردين باليورو.
تحدي المدفوعات
تحويل المتحصلات بالعملات المستقرة إلى عملات ورقية لموردين لا يقبلون إلا الحوالات البنكية.
منتجات Valtora ذات الصلة
محفظة العملات المشفرة، واستلام العملات المستقرة، والتحويل بين العملات الورقية والمشفرة، ومدفوعات SEPA
سير العمل
استلام USDC، والتحويل إلى اليورو عند استحقاق الفاتورة، والدفع للمورد عبر SEPA.
الفائدة العملية
تُدار إيرادات العملات المستقرة ومدفوعات الموردين بالعملات الورقية من حساب دخول واحد، مع عرض كل رسم تحويل.

منصة واحدة

منصة واحدة وقدرات مترابطة

تستخدم التدفقات التجارية المنتجات نفسها التي تقدمها Valtora في كل خدماتها.

أسئلة حول المدفوعات التجارية

ما بيانات الحساب التي يمكنني الاستلام عليها؟

أرقام IBAN مخصصة وافتراضية وحسابات بالدولار الأمريكي عبر SWIFT، ضمن مجموعة من عملات الحسابات المدعومة. ونؤكد بيانات الاستلام المتاحة لشركتك قبل فتح الحساب.

هل يمكنني التحصيل بعملة والدفع بأخرى؟

نعم. احتفظ بما تستلمه، وحوّل عند الحاجة، وادفع بأكثر من 40 عملة. وعملات الاستلام وعملات الدفع قائمتان مختلفتان.

هل يمكنني الدفع للموردين مقابل السلع والخدمات؟

نعم. يمكنك دفع فواتير السلع، مثل المنتجات المصنّعة وبضائع الجملة، وفواتير الخدمات، مثل البرمجيات والوكالات والمتعاقدين، من أموال شركتك الخاصة.

هل يمكنني الجمع بين التسوية بالعملات الورقية والعملات المستقرة؟

نعم. يمكنك استلام العملات المستقرة المدعومة والدفع للموردين بعملات ورقية، أو تحويل العملات الورقية إلى عملات مستقرة للأطراف التي تُسوّي بها. ونؤكد الأصول والشبكات المدعومة أثناء الانضمام.

ما الدول والعملات والمسارات المتاحة؟

يعتمد ذلك على نشاط شركتك وولايتها القضائية ودول الأطراف المقابلة ومراجعة الأهلية. اذكر مساراتك في النموذج أدناه وسنؤكد ما يتاح لك.

ما المستندات التي قد تُطلب؟

نراجع أثناء الانضمام مستندات الشركة والملكية والتراخيص عند الاقتضاء. وقد تحتاج بعض المدفوعات إلى مستندات داعمة، مثل فاتورة أو عقد، عندما تتطلب اللوائح ذلك.

كيف تُعرض الرسوم وأسعار الصرف؟

تُحتسب الحوالات والتحويلات كعمليات منفصلة، وترى السعر وكل الرسوم قبل التأكيد. تعتمد أسعارك على مكان شركتك ونشاطها؛ وتعرضها صفحة الأسعار.

هل تقدمون خدمات الشراء أو التخليص الجمركي أو الشحن؟

لا. تتولى Valtora الجانب المالي من التجارة: الحسابات والمدفوعات والتحويل والتسوية. أما الشراء والتخليص الجمركي والتصاريح والتخزين والشحن فتبقى لدى شركائك في التجارة والخدمات اللوجستية.

تقييم تدفقات المدفوعات

ناقش معنا تدفقاتك التجارية.

أخبرنا باتجاه حركة أموالك وحجمها التقريبي. سنرد عليك عبر البريد الإلكتروني لتحديد موعد لمكالمة. يُرجى عدم إرسال مستندات أو معلومات امتثال تفصيلية هنا؛ سنطلب ما يلزم لاحقًا.

تواصل عبر Telegram

تتولى Valtora تنسيق مراجعة شركتك وإجراءات الانضمام.

احتياج المدفوعات
أضف مزيدًا من التفاصيل (اختياري)

نستخدم هذه البيانات فقط للرد على استفسارك. يُرجى عدم إرفاق مستندات أو أرقام حسابات. يعتمد التوفر على نشاط الشركة والولاية القضائية ومراجعة الأهلية.